รวยหุ้น รวยลงทุน ปี 7 ตอน เลือกซื้อกองทุน SSFX-SSF อย่างไร ให้ตรงใจและตอบโจทย์ | บมจ. หลักทรัพย์ ฟิลลิป (ประเทศไทย)

Highlight

• กองทุน SSF และ SSFX (SSF Extra) ชื่ออาจจะเหมือนกองทุนคู่แฝด แต่ก็มีจุดที่ต่างกันมากพอสมควร ที่ต้องรู้
• ตลาดหุ้นปรับจากจุดที่ต่ำสุดแล้ว แต่ความผันผวนนั้นยังคงอยู่ ต้องระวังเพราะความผันผวนนั้นยังมีตลอดทาง
• กองทุนแนะนำ ที่ต้องมี ทั้ง SSF และ SSFX

ปลายเดือนมีนาคม เราได้เห็นหน้าตากองทุนรวม SSF ของแต่ละบลจ.จะได้ทยอยเปิดตัวกันออกมา แถมยังมีเพื่อน SSFX (SSF Extra) ที่เป็น SSF แบบพิเศษเน้นลงทุนหุ้นไทยออกมาให้ซื้อเพิ่มอีกตั้งสองแสนบาท

ชื่อนั้น อาจจะเหมือนกองทุนคู่แฝด แต่ก็มีจุดที่ต่างกันมากพอสมควร ดังนี้


1. นโยบายลงทุน
SSF: ลงทุนได้กับสินทรัพย์ทุกประเภท
SSFX : ลงทุนในหุ้น (ไทย) ไม่น้อยกว่า 65% ของ NAV
2. ลดหย่อนภาษี
SSF : สูงสุด 30% ของเงินได้ ไม่เกิน 2 แสนบาท (รวมกับ RMF, PVD, ประกันบำนาญ
ต้องไม่เกิน 5 แสนบาท)
SSFX : ไม่เกิน 2 แสนบาท
3. การสับเปลี่ยนกองทุน
SSF : สลับได้ทั้ง SSF และ SSF Extra
SSFX : สลับได้เฉพาะ SSF Extra เท่านั้น
4. ช่วงเวลาลงทุน
SSF : ปี 63 – 67
SSFX : 1 เม.ย. – 30 มิ.ย. 63

จะสังเกตว่า กองทุน SSF มีเป้าหมายการลงทุนระยะยาว แต่กองทุน SSFX นั้น คล้ายกับ กองทุน LTF เพื่อออกมากู้สถานการณ์ตลาดหุ้นไทยเป็นหลัก ด้วยการเพิ่มเพดานการลงทุนให้ แต่แน่นอนความเสี่ยงก็เพิ่มขึ้น ด้วยจังหวะการลงทุน และเงื่อนเวลา (สามารถซื้อลงทุนได้ 1 เม.ย. – 30 มิ.ย. 63) ที่จำกัด รวมถึง รูปแบบการลงทุนที่ให้น้ำหนักการลงทุนในตลาดหุ้นไทยถึง 65%

แต่จุดเด่นที่ทำให้ SSFX มีความน่าสนใจมากกว่า Tax Fund ตัวอื่นๆ คงเป็นเรื่องของวงเงินลดหย่อนภาษี

ซึ่ง SSFX ลดหย่อนได้สูงสุด 2 แสนบาท แบบเต็มแม็กโดยไม่มีเพดานเงินได้ แถมไม่ต้องนำไปรวมกับใครด้วย

ดังนั้น การที่เราซื้อ SSFX ควบคู่กับ Tax Fund ตัวอื่นๆ จะช่วย Top Up วงเงินลดหย่อนภาษีได้สูงถึง 7 แสนบาทเลยทีเดียว


▪️Sentimen ภาพการลงทุน?

ภาพรวมดูดีขึ้น ตลาดหุ้นปรับจากจุดที่ต่ำสุดแล้ว แต่ความผันผวนนั้นยังคงอยู่ ต้องระวังเพราะความผันผวนนั้นยังมีตลอดทาง

ตัวเลขเศรษฐกิจที่ทยอยเปิดเผยออกมาแย่แน่นอน อย่าง GDP สหรัฐ ที่ประกาศไตรมาส แรกของปี ติดลบถึง -4.8% แต่สิ่งที่เปผ้นความหวังด้านบวกนั้น คือ การพัฒนายารักษาโควิด19 ซึ่งจะทำให้ตลาดหุ้นฟื้นตัวในระยะสั้นๆ แต่สิ่งที่ต้องเฝ้าติดตาม คือ จะมีการระบาดระลอกสองไหม …ความเสี่ยงก็ยังมีอยู่

สำหรับการลงทุนใน SSFX นั้น ด้วยข้อจำกัดของเวลาเพียง 2 เดือนเท่านั้น อาจจะต้องชั่งใจนิดนึง ถ้าไม่อยากจับจังหวะเอง แนะนำ “DCA” เป็นทางเลือก อาจเป็นรายอาทิตย์ก็ได้ หรือ อาจจะลุ้นจังหวะที่ตลาดลงช่วงเดือน พ.ค. แต่ก็ต้องหาจังหวะสักนิด เพราะเรามีเวลาไม่มาก

▪️กองทุนแนะนำ

▪️กองทุน SSFX แนะนำเลือกลงทุน ประเภท Passive Fund
อย่าง index fund ที่เลือกง่ายกว่า จะสามารถจับจังหวะได้ง่ายกว่า

มี 2 กองทุนให้เลือก คือ
▪️กองภัทร ไม่จ่ายปันผล
เน้นลงทุนใน SET50

▪️กองกรุงศรี จ่ายปันผล
เน้นลงทุน set100

ความหวือหวา และการแกว่งตัว เนื่องจาก SET50 นั้น กระจุกตัวกว่า
จึงมีโอกาสที่จะแกว่งตัวมากกว่า

▪️ SSF แนะนำ ให้จัดพอร์ตการลงทุนมากกว่า

ถามตัวเองให้ชัดว่าต้องการผลตอบแทนเท่าไหร่ รับความเสี่ยงได้ขนาดไหน จะได้เลือกถูกว่านโยบายกองทุนไหนที่ตอบโจทย์ตัวเอง และกระจายพอร์ตการลงทุนให้เหมาะสม


▪️กระจายการลงทุนในหลายกองทุน

แนะนำ กองทุนเปิดกรุงศรีโกลบอลแบรนด์อิควิตี้ปันผลเพื่อการออม (KFGBRANSSF)


Microsoft, Philip Morris, Coca-Cola, VISA หรือ NIKE นี่คือตัวอย่างแบรนด์ตัวท็อประดับโลกที่เราสามารถลงทุนได้ผ่าน KFGBRANSSF
เรียกว่าเหมาะกับนักลงทุนที่ต้องการขยายโอกาสลงทุนในหุ้นต่างประเทศที่มีศักยภาพสูง

“แม้ช่วงขาลงก็ลงไม่เยอะ ขณะที่ช่วงขึ้นก็เป็นจังหวะสร้างผลตอบแทน”

ใครกำลังมองหาตัวช่วยลดหย่อนภาษีปี 2563 และต้องการลงทุนระยะยาวเพื่อจับโอกาสเติบโตในจังหวะนี้อยู่ กองทุน SSF และ SSFX อาจจะเป็นทางเลือกสำหรับคุณ