รวยหุ้น รวยลงทุน ปี 7 ตอน กลยุทธ์ลงทุนฝ่า Covid-19 ด้วยกองทุนส่วนบุคคล Phillip Smart Wealth

Highlight

• ภาพการลงทุนที่ผันผวน นักลงทุนส่วนใหญ่ตัดสินใจไม่ค่อยถูกว่าจะทำอย่างไรกับพอร์ตลงทุนตัวเอง !!
• หนึ่งในทางออก ก็คือ “การมีมืออาชีพ” มาช่วยแนะนำ และดูแลให้พอร์ตลงทุนของเรา
• New Normal” …จะเปลี่ยน ‘การลงทุน
  กองทุนส่วนบุคคล” ยิ่งตอบโจทย์!!!

บนความไม่แน่นอนที่เกิดขึ้น การลงทุนที่ยากขึ้น
ซับซ้อนขึ้น อย่างในช่วงเวลานี้ แล้วจะทำอย่างไรให้พอร์ตการลงทุนยังมีสุขภาพที่แข็งแรง?
หนึ่งในทางออก ก็คือ

“การมีมืออาชีพ” มาช่วยแนะนำ และดูแล ให้พอร์ตลงทุนของเราเป็นไปตามเป้าหมาย

“New Normal” …จะเปลี่ยน ‘พฤติกรรมคน’ และ ‘การลงทุน’
“กองทุนส่วนบุคคล” ยิ่งตอบโจทย์!!!

▪️ Depression หรือ Recession ปีโควิด19 ?

สิ่งที่เกิดขึ้น ในช่วงที่ผ่านมา กับการเผชิญหน้ากับผลกระทบด้านการลงทุนจากโควิด-19 มองว่าเป็นเหตุการณ์ที่เข้ามากระทบให้เศรษฐกิจหยุดชะงัก ทำให้ระบบหยุด

เมื่อทุกอย่างคลี่คลาย ทุกอย่าก็จะกลับมาทำงานได้อีกรอบ
เพียงแต่ … ครั้งนี้ทิ้งความเสียหายไว้แค่ไหน เราประเมินหลังจบวิกฤต

▪️ “New Normal” …จะเปลี่ยน ‘พฤติกรรมคน’ และ ‘การลงทุน’

ในเหตุการณ์แบบนี้ นักลงทุนตัดสินใจไม่ค่อยถูกว่าจะทำอย่างไรกับพอร์ตลงทุนตัวเอง ลงมาขนาดนี้ … ไม่กล้าตัดสินใจ เครื่องมือการลงทุน “Phillip Smart Wealth“ รูปแบบของกองทุนส่วนบุคคลที่ลงทุนผ่านกองทุนรวม แบบ Fund of Fund จาก บล. ฟิลลิป สามารถช่วยแก้ปัญหา Pain Point ของนักลงทุนได้ โดยเราสามารถเข้าไปช่วยเรื่องการจัดการ และบริหารความเสี่ยงในยามที่ผลตอบแทนของตลาดติดลบ เราก็อาจทำให้ผลตอบแทนติดลบได้น้อยกว่าตลาด!!

การป้องกันความเสี่ยง ให้เราไปถึงเป้าหมายในระยะยาวได้ … อันนี้สำคัญ
กองทุนส่วนบุคคล … ตอบโจทย์อย่างยิ่ง


กองทุนส่วนบุคคล แบ่งเป็น 3 พอร์ตหลักๆ เพื่อให้ได้ผลตอบแทนที่ดีที่สุด

⁃ ความเสี่ยงต่ำ
⁃ ความเสี่ยงกลาง
⁃ ความเสี่ยงสูง


ทั้ง 3 แบบ บริหารไม่เหมือนกัน

ความเสี่ยงสูง >> มุ่งเน้นไปที่ผลตอบแทน
ความเสี่ยงต่ำ >> เน้นไปที่ป้องกันเงินต้นมากหน่อย

▪️Steps การจัดพอร์ตกับ Phillip Smart Wealth
⁃ ปรึกษาทางการเงิน ช่วยค้นหาคำตอบร่วมกันว่าอยากได้เป้าหมายเท่าไหร่ และรับความเสี่ยงได้ระดับไหน
⁃ ทำแบบทดสอบความเสี่ยงเพื่อให้ได้ผลออกมา
⁃ ดูผลลัพธ์ว่าได้รับความเสี่ยงได้จริงหรือไม่

การจัดพอร์ตของเราต้องมั่นใจว่าถูกต้อง กองทุน Phillip Smart Wealth การเลือกสินทรัพย์ที่ถูกต้อง อันนี้เป็นเรื่องสำคัญ

เพราะปัญหาของการลงทุนแล้วไม่ค่อยสำเร็จ คือ เลือกความเสี่ยงไม่ตรงกับตัวเอง เมื่อเจอความเสี่ยงมากเกินกว่าที่เราจะรับได้ เรามักจะขายมันออก แทนที่จะอยู่กับมันสักพัก เมื่อตลาดดีขึ้นทุกอย่างก็จะกลับสู่สภาพเดิมของมันเอง

▪️Phillip Smart Wealth มีการจัดการความเสี่ยงอย่างไร และมองแนวโน้มครึ่งปีหลัง เป็นอย่างไร

ช่วงที่เป็นตลาดขาลง Phillip Smart Wealth ได้ลดความเสี่ยงลง มีการปรับพอร์ตโดยขายสินทรัพย์เสี่ยงออก ตอนที่ตลาดลง เราจับตามอง Indicator บางตัว เมื่อมีการ Lock-down เกิดขึ้น น่าจะเป็นจุดต่ำสุดแล้ว เราเริ่มกลับเข้าไปซื้อในช่วงที่เริ่มเป็นขาขึ้น
ค่อยๆ ทยอยซื้อและปรับพอร์ตไปเรื่อยๆ … นี่คือตัวอย่างของการบริหารความเสี่ยงในขาลง

ยังมีโอกาสเห็นตลาด Sideways Up ไปเรื่อยๆ ถ้าสถานการณ์ดูดีขึ้น การลงทุนเมื่อทุกคนเริ่มกลับมาคิดถึงพื้นฐานมากขึ้น ไม่ได้ Panic เริ่มมีเหตุผลมากขึ้น มองหาสินทรัพย์ที่มีพื้นฐานดีอยู่ ได้รับผลกระทบน้อย หรือ สินทรัพย์ที่ฟื้นตัวกลับมาเร็วหลังจากนี้

“เน้นลงทุนพื้นฐานดี ราคาตอนนี้ เป็นโอกาสดี ที่เราจะได้เก็บของดีราคาถูก”

▪️ผู้จัดการกองทุน X นักวิเคราะห์กองทุนรวม = กองทุนส่วนบุคคล Phillip Smart Wealth


Phillip Smart Wealth เป็นการทำงานร่วมกันระหว่างผู้จัดการกองทุน และนักวิเคราะห์กองทุนรวม

วิธีการของเราไม่ได้มุ่งเน้นการเก็งกำไรอย่างเดียว เรามองถึงการบริหารต้นทุน การบริหารความเสี่ยง และการจับจังหวะการลงทุน

สนใจบริการ Phillip Smart Wealth โทร. 02-635-1718